Quelle formation suivre pour travailler dans la banque ?

Par l'équipe éditoriale d'Indeed

Publié le 8 juin 2022

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Les conseillers bancaires, également appelés conseillers clientèle, se voient principalement confier la gestion d'un portefeuille clients. En effet, ces professionnels de la banque assurent le suivi des comptes de leurs clients, leur proposent des services et des produits adaptés à leur situation, mais les avertissent également en cas d'opérations bancaires douteuses. La formation banque permet de se former à l'ensemble des offres d'emplois en banque, qui sont nombreux, et enseignent les différents aspects du métier de conseiller bancaire. Dans cet article, vous allez découvrir comment se former pour travailler dans la banque, notamment en tant que conseiller ou conseillère bancaire.

Qu'est-ce qu'une formation banque ?

Les institutions bancaires se chargent principalement de l'ensemble des services financiers, mais peuvent aussi être expertes dans une catégorie bien précise :

  • banques d'affaires ;

  • banques de dépôt ;

  • banques généralistes.

Selon la loi française, les opérations de banque comprennent la réception de fonds du public, les services bancaires de paiement et les opérations de crédit. Intégrer le domaine bancaire demande des connaissances et un savoir-faire dans ces catégories. Le cursus d'une formation banque, qui va de bac +2 à bac +6, offre la possibilité de postuler à divers postes.

Quelles sont les études et les formations disponibles pour devenir conseiller bancaire ?

Selon votre projet professionnel et votre projet d'études, vous pouvez choisir une formation allant du bac +2 au bac +6. Pour des études courtes mais pratiques et professionnalisantes, le BTS est le meilleur choix. En revanche, pour des études longues avec l'aspect théorique des formations, il vaut mieux opter pour un cursus bac +3 ou bac +5. Néanmoins, il est possible de devenir conseiller bancaire avec un diplôme de niveau bac +2. Avec le baccalauréat en poche, il existe plusieurs formations diplômantes :

  • le BTS banque ;

  • le BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client) ;

  • le BTS MCO (Management Commercial Opérationnel) ;

  • le BTS technico-commercial ;

  • le DUT techniques de commercialisation ;

  • le DUT finance.

Tous ces diplômes s'adressent donc aux titulaires d'un bac mais également à celles et ceux désirant effectuer des études courtes. En deux ans, les étudiants décrochent leur diplôme et sont opérationnels sur le marché du travail.

Si un bac +2 peut suffire pour occuper un poste dans la banque, notamment de conseiller bancaire (parfois à la condition de posséder une expérience dans la banque ou dans le secteur des assurances), il est tout de même recommandé de poursuivre des études pour monter en compétences. Les options de la licence professionnelle banque, assurance ou finance sont disponibles. Les masters banque, assurance, finance séduisent les employeurs de ces secteurs d'activité. Ces formations peuvent se réaliser en alternance, ce qui signifie gagner en expérience sur le terrain, ceci facilitant l'insertion professionnelle.

Les autres formations au diplôme plus élevé

Outre les formations de niveau bac +2, il existe d'autres formations débouchant sur un diplôme de niveau supérieur.

Niveau bac +3

Trois diplômes sont disponibles en bac +3 :

  • la licence banque : la licence est proposée par des universités et elle est accessible à tous les étudiants ayant obtenu le bac ;

  • le bachelor banque : ce diplôme se prépare sur trois ans après le bac, ou sur un an après un bac +2 dans un domaine identique ;

  • le DEES banque (diplôme européen d'études supérieures) : cette formation qui dure un an est accessible à toutes celles et ceux titulaires d'un bac +2.

Niveau bac +5

Deux formations sont disponibles au niveau bac +5 :

  • Master banque : ouvert uniquement aux titulaires d'un bac +3, il est dispensé dans les universités ;

  • Msc Banque (Master of Science) : proposé par les écoles privées, le Msc est lui aussi ouvert uniquement aux titulaires d'un bac +3.

Niveau bac +6

A ce niveau, seul le mastère spécialisé banque existe. Pour y prétendre, il faut posséder un diplôme bac +5 ou un bac +4 et justifier de trois ans d'expérience professionnelle.

En savoir plus : rédiger une lettre de motivation pour devenir employé de banque

Comment intégrer une formation banque ?

Afin d'intégrer une formation banque, il faut être titulaire du baccalauréat. Les candidatures s'effectuent sur la plateforme d'admission Parcoursup, lorsque les inscriptions s'ouvrent. Certaines écoles, notamment les écoles privées, ont d'autres modalités et exigent que les étudiants leur envoient un dossier de candidature. Si un dossier est retenu, le candidat doit ensuite passer un entretien de motivation face à un jury.

Sur quoi débouchent les formations banque ?

Les débouchés des métiers de la banque varient selon les niveaux de diplôme. Les métiers ci-dessous sont accessibles une fois le diplôme obtenu :

  • analyste financier ;

  • aide juridique ;

  • agent des finances ;

  • chargé de clientèle ;

  • chargé d'affaires ;

  • consultant ;

  • collaborateur de notaire ;

  • conseiller de direction ;

  • conseiller patrimonial et immobilier ;

  • conseiller en assurance et épargne ;

  • chargé de clientèle banque ;

  • chargé de gestion administrative et financière ;

  • directeur administratif et financier ;

  • directeur commercial ;

  • directeur adjoint ;

  • gestionnaire de patrimoine ;

  • gestionnaire administratif ;

  • gestionnaire de paie ;

  • gestionnaire de biens locatifs ;

  • gestionnaire de copropriété ;

  • responsable d'agence.

Le mastère spécialisé est une année de spécialisation. Il permet d'accéder aux métiers d'économiste, de chargé de clientèle spécialisée, de responsable d'agence spécialisée ou encore d'analyste financier.

En savoir plus : comment devenir agent d'accueil en agence bancaire ?

Que font les conseillers bancaires ?

Pendant la journée de travail, les conseillers bancaires réalisent de nombreuses tâches, dont la teneur dépend notamment des demandes des clients. Ils accueillent les clients, traitent leurs demandes (modification de plafond, renouvellement de carte bancaire, virement) et leur apportent des conseils personnalisés sur la gestion de leur patrimoine financier et les services les plus adaptés à leurs demandes et besoins.

L'aspect commercial du métier est essentiel, les conseillers bancaires répondent à des objectifs commerciaux, le but étant de fidéliser et développer les clients pour ne pas qu'ils aillent chez les concurrents. La vente de services et de produits bancaires constitue donc l'une des missions incontournables de la profession : produits d'assurances et d'épargnes, crédits notamment.

Face à la digitalisation du secteur bancaire (provoquant plus de mobilité bancaire chez les clients), nous retrouvons de plus en plus d'experts en ligne. Ces derniers peuvent être sollicités par mail, téléphone voire par visioconférence sur rendez-vous. Ils doivent maîtriser l'outil informatique afin de gérer leurs dossiers. Les horaires de travail sont donc plus larges afin que les clients puissent les joindre facilement en dehors des heures de bureau.

La formation banque, quel que soit son niveau de diplôme, est cruciale pour apprendre les compétences demandées dans le secteur bancaire. Et elles sont nombreuses : les experts du secteur de la banque doivent apprécier le contact client, avoir le sens commercial, une très bonne connaissance des produits et des services financiers proposés par la banque, ainsi qu'une bonne capacité d'écoute. Ceci est indispensable pour assurer la satisfaction client. Ils représentent un établissement bancaire, ils doivent donc se montrer diplomates, courtois et pédagogues pour que les clients bénéficient d'une information précise et claire pendant les rendez-vous.

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